पिंपरी । ऑनलाइन साइबर ठगी से लूटे गए पैसों को ठिकाने लगाने के लिए साइबर अपराधियों ने अब सर्राफा कारोबारियों को निशाना बनाना शुरू कर दिया है। ठग ग्राहक बनकर सोने की दुकानों में पहुंचते हैं, यूपीआई के माध्यम से भुगतान करते हैं और सोने के बिस्कुट खरीदकर फरार हो जाते हैं। चौंकाने वाली बात यह है कि रकम दुकानदार के बैंक खाते में वास्तव में जमा भी हो जाती है, इसलिए शुरुआत में किसी तरह का संदेह नहीं होता। लेकिन बाद में जब साइबर अपराध की जांच में इन पैसों का संबंध सामने आता है, तो संबंधित व्यापारी का बैंक खाता फ्रीज होने का खतरा पैदा हो जाता है। त्योहारों और शादी के सीजन में सर्राफा दुकानों पर बढ़ती भीड़ को देखते हुए पुलिस ने कारोबारियों को सतर्क रहने की चेतावनी दी है। तलेगांव दाभाडे स्थित एक सर्राफा दुकान में हुई घटना से साइबर ठगों के इस नए तरीके का खुलासा हुआ है। संबंधित व्यापारी की ओर से दिए गए शिकायत आवेदन के अनुसार, एक युवक ग्राहक बनकर दुकान में पहुंचा और सोने के बिस्कुट खरीदने की इच्छा जताई। उसने छह अलग-अलग यूपीआई लेनदेन के जरिए दुकान के बैंक खाते में कुल 3 लाख 39 हजार 128 रुपये जमा किए। भुगतान मिलने के बाद दुकानदार ने उसे सोने के बिस्कुट दे दिए और युवक वहां से चला गया। हालांकि, बाद में पता चला कि इन छह में से कुछ लेनदेन को लेकर राष्ट्रीय साइबर अपराध रिपोर्टिंग पोर्टल पर शिकायतें दर्ज हैं। संबंधित युवक का सीसीटीवी फुटेज भी दुकान में उपलब्ध है। व्यापारी ने अपने शिकायत आवेदन में पूरे मामले की जांच कर आरोपी के खिलाफ कार्रवाई करने की मांग की है।
– साइबर ठगी की रकम को सोने में बदलने की साजिश
डिजिटल अरेस्ट, शेयर ट्रेडिंग, ऑनलाइन निवेश और तरह-तरह के आकर्षक प्रस्तावों के नाम पर लोगों से लाखों रुपये ठगने वाले साइबर अपराधी अब ठगी की रकम को छिपाने के लिए नए-नए तरीके अपना रहे हैं। वे लूटी गई रकम को अलग-अलग बैंक खातों में ट्रांसफर कर उसका मूल स्रोत छिपाने की कोशिश करते हैं। इसके बाद अपने सहयोगियों के जरिए इस रकम को सोने जैसे कीमती धातुओं में बदल देते हैं। सोने की देशभर में मांग होने के कारण उसे दूसरे शहरों में बेचकर आसानी से नकदी हासिल की जा सकती है। इसके अलावा सोने को पिघलाकर उसका स्वरूप बदल देने पर खरीदे गए मूल आभूषण या बिस्कुट की पहचान करना भी मुश्किल हो सकता है। इसी वजह से साइबर अपराधी ठगी की रकम को ठिकाने लगाने के लिए सर्राफा कारोबार को निशाना बना रहे हैं।
– बैंक खाता फ्रीज हो जाए तो क्या करें?
यदि साइबर अपराध की जांच के दौरान किसी सर्राफा व्यापारी के बैंक खाते पर रोक लगा दी जाती है, तो उसे सबसे पहले बैंक से कार्रवाई का कारण, शिकायत संख्या और संबंधित जांच एजेंसी की जानकारी प्राप्त करनी चाहिए। इसके बाद संबंधित लेनदेन का बिल, बैंक स्टेटमेंट, यूपीआई ट्रांजेक्शन आईडी और ग्राहक की खरीदारी से जुड़े सभी दस्तावेज जांच अधिकारी को उपलब्ध कराने चाहिए। साथ ही यह भी पता करना जरूरी है कि खाते की केवल किसी निश्चित रकम पर रोक लगाई गई है या पूरा बैंक खाता फ्रीज किया गया है। जरूरत पड़ने पर कानूनी सलाह लेकर संबंधित पुलिस अधिकारियों के समक्ष अपना पक्ष रखा जा सकता है और खाते से प्रतिबंध हटाने के लिए उचित कानूनी प्रक्रिया अपनाई जा सकती है। यदि व्यापारी के पास लेनदेन और बिक्री से जुड़े सभी दस्तावेज मौजूद हैं, तो जांच के दौरान अपनी बेगुनाही साबित करने में मदद मिल सकती है।
– खाते पर रोक से कारोबार पर पड़ सकता है असर
दिवाली और शादी के सीजन में सर्राफा दुकानों में करोड़ों रुपये का कारोबार होता है। ऐसे समय में किसी संदिग्ध लेनदेन की रकम पर रोक लगने से व्यापारियों की आर्थिक गतिविधियां प्रभावित हो सकती हैं। साइबर अपराध की जांच के दौरान जब पुलिस ठगी की रकम का पता लगाती है और उसका संबंध किसी सर्राफा व्यापारी के बैंक खाते से मिलता है, तो संबंधित रकम पर होल्ड लगाया जा सकता है। कुछ मामलों में कानूनी प्रक्रिया के तहत पूरे बैंक खाते पर भी प्रतिबंध लगाया जा सकता है। इसका सीधा असर व्यापारियों की रोजमर्रा की आर्थिक व्यवस्था पर पड़ता है। सप्लायरों का भुगतान, कर्मचारियों का वेतन और नए सोने की खरीद जैसी गतिविधियां प्रभावित हो सकती हैं। इसके अलावा ग्राहक को बेचा गया सोना वापस हासिल करना भी कानूनी रूप से चुनौतीपूर्ण हो सकता है।
– जल्दबाजी में सौदा करना पड़ सकता है महंगा!
फर्जी यूपीआई स्क्रीनशॉट दिखाकर ठगी करने के मामलों से यह तरीका अधिक जटिल है। इसमें भुगतान की रकम वास्तव में व्यापारी के बैंक खाते में जमा होती है। ऐसे में सामान्य व्यापारी के लिए तत्काल यह पहचानना मुश्किल होता है कि प्राप्त रकम का संबंध पहले हुए किसी साइबर अपराध से है या नहीं। विशेषज्ञों के अनुसार, कुछ परिस्थितियों में व्यापारियों को अतिरिक्त सतर्कता बरतनी चाहिए। उदाहरण के लिए, कोई अनजान ग्राहक बड़ी मात्रा में सोने के बिस्कुट खरीदने आए, एक ही बिल का भुगतान कई अलग-अलग खातों से करे, खरीदारी करने वाले व्यक्ति के बजाय कोई तीसरा व्यक्ति भुगतान करे या बिलिंग की प्रक्रिया जल्द पूरी करने के लिए दबाव बनाए, तो ऐसे लेनदेन की अच्छी तरह जांच करनी चाहिए। खासकर त्योहारों की भीड़ में जल्दबाजी के कारण व्यापारी इन संकेतों को नजरअंदाज कर सकते हैं। इसलिए सर्राफा कारोबारियों को ग्राहक की पहचान, भुगतान करने वाले व्यक्ति और खरीदारी के विवरण का उचित रिकॉर्ड रखना चाहिए। केवल बैंक खाते में रकम जमा हो जाने को सुरक्षित लेनदेन का प्रमाण नहीं मानना चाहिए। साइबर अपराधियों के इस नए तरीके ने सर्राफा कारोबारियों की चिंता बढ़ा दी है। ऐसे में थोड़ी सी सावधानी व्यापारियों को लाखों रुपये के संभावित नुकसान और कानूनी परेशानियों से बचा सकती है।
